Estafa Telefónica

La estafa telefónica por whatsapp

Uno de los principales delitos que ha ido teniendo una mutación en su génesis para engañar a sus víctimas es precisamente la estafa telefónica por whatsapp. Ello, porque las condiciones permanentemente cambiantes de la sociedad, el avance de la tecnología y las alertas constantes de la Policía sobre nuevas formas de operación, hacen que en este caso particular los delincuentes inventen nuevos mecanismos para hacer caer a la gente y cada vez con mayores accesos a información.

Internet se ha transformado en una fuente vital de información y de conectividad, por lo que muchos usuarios, en ocasiones sin tener mayor conocimiento de ello, encuentran en Internet un verdadero parque de diversiones y de descubrimientos que lo hacen atractivo. Pero son precisamente esas personas los principales blancos de la delincuencia internauta.

De lo que era antiguamente el famoso “cuento del tío” en la vía pública donde una persona de avanzada edad mantenía en su poder un boleto ganador de lotería que despertaba el interés y la codicia de su “víctima”, sin saber que sería timado, las mutaciones de este accionar pasaron desde la llamada telefónica avisando a su víctima que era ganador de un premio en la televisión y que debía depositar cierta cantidad de dinero para que se hiciese efectivo, hasta el uso de comprobantes de depósitos virtuales falsos con convencen a un persona de haber sido depositado un determinado dinero por alguna transacción.

En este sentido, las condiciones actuales de cuarentena que vive nuestro país ha incentivado distintos tipos de engaños telefónicos que utilizan el internet como su fuente de contacto. Pasemos a revisar este modo de operar delictual:

 

Venta por Internet

 

Tengo la seguridad que quizás usted que esta leyendo este artículo habrá vendido algún artículo, electrodoméstico, mueble o vehículo por internet, utilizando las plataformas que ofrecen el servicio de compraventa, como es el caso de yapo.cl u otro similar. Pues bien, y también es muy probable que ha usted lo hayan engañado y del caso nunca más supo, o quizás sea una persona que aún no pasado por esta experiencia, pero en cualquiera de los dos casos le parecerá interesante esta forma de operar y le servirá para que tome los resguardos necesarios.

Para comenzar

El delincuente escoge de preferencia un día “viernes, sábado o domingo” (recuerde bien esto para el final). Luego busca en estos sitios de compra y venta algún artículo, mueble o vehículo que le sea atractivo de conseguir. Cuando lo encuentra, contacta al vendedor a través de whatsapp y pregunta si aún está a la venta el artículo. Cuando el vendedor responde afirmativamente, comienza el entramado delictual.

El seudo comprador comienza un diálogo donde demuestra mucho interés en comprar el artículo y de inmediato ofrece hacer una “Reserva” para asegurar que la persona no lo venda, haciendo un depósito por la mitad del valor o por el que estipulen. Sin saber lo hay de detrás, el vendedor acepta y entrega sus datos personales y bancarios para recibir el pago. Luego de ello, el vendedor recibe una imagen de notificación de transferencia que el comprador comparte por whatsapp. Es más, el vendedor puede constatar en su cuenta que su “saldo contable” aumentó y por tanto se contabilizó el ingreso del dinero y que al revisar el estado observará que hay un “depósito”.

Seguidamente, ambos quedan en acuerdo para retirar el producto al día siguiente, pero al cabo de una hora, el comprador se comunica con el vendedor y muy acongojado le cuenta que su hijo o su señora ha sufrido un terrible accidente y que debe irse al hospital porque está en la UCI, agregando que no podrá ir por el artículo y le pide que le devuelva el dinero a una cuenta RUT.

El vendedor, en un momento de compasión devuelve el dinero. Sin embargo, el día Lunes siguiente, vendedor se percata que en su cuenta nunca entró el depósito del seudo comprador y que además le falta aquel que transfirió.

¿qué pasó, como lo hizo?

Explicación:

El dinero que transfirió el supuesto comprador fue un depósito por sobre bancario en un cajero automático, donde solo se depositó el sobre indicando que contenía el monto del dinero acordado. Automáticamente ese dinero pasa a ser parte del “Saldo Contable” pero no del “Saldo Disponible”, es decir, es una suma de dinero que se contabiliza, pero no está todavía disponible físicamente en la cuenta. La imagen de transferencia que envió el delincuente es falsa.

El día lunes cuando se hace el recuento de los depósitos en sobre, se encuentran con que ese en particular no tiene el dinero que señala y por tanto no existe, por lo que el “saldo contable” de la cuenta se rebaja nuevamente a su saldo inicial, por cuanto no se contabiliza. Sin embargo, la transferencia que hizo el vendedor salió de su saldo disponible y por tanto de su propio dinero. OOPS!!! ha sido engañado con su propio dinero.

El delincuente en estos casos prefiere los días de fines de semana porque durante esos días no existen los servicios de conteo de dinero de los cajeros que aceptan depósitos y por tanto el engaño solo queda al descubierto el día lunes.

Sugerencia:

Si bien las plataformas de compra y venta son muy útiles para gestionar artículos, muebles o vehículos debe considerar lo siguiente al promover sus artículos:

  • Señale expresamente que no acepta reservas de dinero.
  • Prefiera idealmente dinero en efectivo (montos menores) o que la transferencia del dinero se haga en su presencia.
  • No entregue información personal o de su cuenta bancaria.
  • Si acepta una transacción, verifique que el dinero se refleje en su “Saldo Disponible”. En algunas cuentas, en el “Saldo Contable” aparece la palabra “Retenido” cuando se trata de depósitos en cheque o en sobre.
  • Preste atención cuando el comprador le dice que irá otra persona retirar el artículo, puede ser un engaño.

Las ventas por internet son una excelente alternativa para gestionar negocios lícitos, pero preste atención a estos consejos que le serán muy útil para asegurar su transacción.

Finalmente debe saber que un altísimo porcentaje de las estafas telefónicas provienen de sujetos que se encuentran en la cárcel y los números telefónicos utilizados, son Chips de prepago sin datos asociados, por lo que la pesquisa de este tipo de delitos se hace muy difícil. Lo mejor, es tomar en consideración estos consejos y aprender a identificar este tipo de estafas.

Comparta esta información en las redes sociales para evitar que otras personas sean engañadas. Asesor Muñoz seguirá entregando formas para prevenir éste y otros delitos.

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2 comentarios en “La estafa telefónica por whatsapp”

  1. Fernando Rodriguez Guzmán

    Muy interesante artículo sobre las continuas estafas que circulan por la red con la mayor frecuencia que se desearía y los incautos siguen cayendo a diario.

    A lo ya expresado por el Analista Raúl Muñoz, solo agregaría una de las tantas nuevas modalidades de estafas a través de la red y en especial Twitter y Facebook, en que siguen a una determinada cuenta y por DM te relatan un cuento de lo más genial pero absolutamente increíble o, piden que les escriban a sus correos.

    De esas situaciones, solo hay que hacer caso omiso y ni siquiera entrar en mayor contacto con esa gente y menos escribirle a sus correos, ello debido que al tener tu correo electrónico, pueden tener acceso a tus contactos y puede pasar cualquier cosa, incluida la extorsión.

    Felicito a Raúl Muñoz, por abordar este tema absoluta y totalmente vigente y que seguirá siéndolo con otras fórmulas, pues la creatividad de los timadores es sin límites. ¡Hasta con el Covid-19 han estafado!

    Por tanto, sumo cuidado. No confíe en nadie.

    Saludos, Fernando Rodríguez Guzmán, @FRodriguezG

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